О блокировке банковских карт

Поговорим на тему блокировки банковских карт физлиц. В частности, говорим о Сбербанке.

Хотим напомнить, что все это было и раньше, просто все решения о блокировке за сомнительные транзакции принимал оператор, а теперь это делает автоматическая система, погрешность которой всего 10%. Представители Сбербанка заявили, что система внедрена и работает полным ходом.
На самом деле проверять все переводы и платежи — это обязанность банков по соблюдению и выполнению норм закона №115-ФЗ.

За что могут заблокировать карты?

  1.  Для вашей безопасности. Например, вы уехали заграницу и не предупредили банк о поездке, а пытаетесь снять деньги, оплатить покупку или первый раз оплачиваете услугу какой-либо зарубежной фирмы, но которую банк считает ненадёжной.
  2. Борьба против отмывания преступных доходов и спонсирования терроризма (№115-ФЗ). Здесь проверяются все проводимые операции свыше 600 тысяч рублей. Счёт могут заблокировать при снятии или внесении на него и меньшей суммы. То есть, если у вас такие доходы, то вы должны открыть расчетный счёт и будет вам счастье.
  3. Все сомнительные переводы №115-ФЗ): с анонимных кошельков или частые переводы от одного и того же человека (клиента).
  4. Незадекларированные доходы, с которых не платятся налоги (№115-ФЗ). По требованию банка нужно будет предоставить документы, которые подтвердят источники дохода. Однако даже после проверки банк не разблокировать карту, ссылаясь на то, что документы не обосновывают экономического смысла операции.

Что делать, если банк заблокировал карту?

Если вы добросовестный гражданин, а карту заблокировали, то достаточно объяснить банку, откуда взялись деньги, и доступ к счёту восстанавливается.

Но если у вас коммерческие переводы и вас заблокировали, то вариантов развития событий несколько.
Во-первых, если вы не ИП и не можете предоставить разъяснения по переводам, то это чревато тем, что банк обслуживать вас больше не будет и, самое главное, может передать данные в налоговую инспекцию.
Во-вторых, если же придумывать, то разъяснения должны быть адекватными и правдоподобными: перевод жене/мужу/сыну/дочери/брату/сестре и тд., вернули долг (подруга просила наличку, долг на карту вернула), это подарок и пр.

Сталкивались уже с блокировкой? Подписывайтесь на наши социальные сети и делитесь опытом!

 

Новости компании
26.11.18
Топ-14 юридических ошибок малого бизнеса

Подробнее
26.11.18
Исковое заявление

О важности правильно составленного искового заявления

Подробнее
05.10.18
Идем в Арбитражный суд самостоятельно

Каков будет порядок ваших действий?

Подробнее
02.10.18
Кейс о ликвидации учреждения

Процесс добровольной ликвидации организации только кажется простым

Подробнее
Получить консультацию специалиста

Оставляя заявку, я даю свое согласие на обработку персональных данных

Телефон: +7 (843) 207-05-31
E-mail: info@alfa-zakon.ru
Адрес: 420111, РТ, г. Казань,
ул. Право-Булачная, д. 13, офис 11
У нас есть своя парковка.
Время работы: 9:00-18:00

Присоединяйтесь к нашему юридическому каналу!... пользователей


Заказать звонок

Ваше имя
Телефон
Ваш вопрос

Оставляя заявку, я даю свое согласие на обработку персональных данных